I SERVIZI PRINCIPALI DI BASE
Si prestano diverse tipologie di servizi, che partendo da un livello base può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria:
- Analisi dell'efficienza delle banche fisiche e/o on-line ed altri intermediari
- Analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale), incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio)
- Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti dalle banche con sportello eo on-line, SGR, Compagnie di assicurazione, ecc. in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria ed altro.
- Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.)
- Creazione dell'asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti, ed il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche di primarie società di Analisi, sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale
- Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata
- Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
- Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale
- Pianificazione finanziaria e patrimoniale
