CONSUL. FINANZIARIA GENERICA

L’investitore, affiancato da Luca Rizzi, diventa finanziariamente autonomo ed indipendente: è in grado cioè di soddisfare i propri bisogni finanziari senza l’aiuto di altri soggetti. Sono infatti i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance; è opportuno cambiare idea sulle scelte di investimento solo quando cambiano i bisogni finanziari da soddisfare.

Perché fare la pianificazione?

• Mettere ordine nella propria situazione finanziaria e previdenziale
• Eliminare i costi inutili dei prodotti sottoscritti
• Proteggere il patrimonio dai consigli interessati
• Gestire in modo ottimale la scorta di liquidità
• Essere autonomi e consapevoli nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale del sistema
• Poter disporre di un unico interlocutore e monitorare costantemente ed in modo centralizzato le varie posizioni, acquisendo potere contrattuale con le banche
• Crearsi una integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita
• Realizzare una corretta pianificazione fiscale degli investimenti finanziari e assicurativi .
• Raggiungere i propri obiettivi

Elementi che compongono la pianificazione:

• Creazione portafogli finanziari in funzione:
  • di ogni singolo obiettivo
  • del rischio dell’intero patrimonio
  • della composizione del nucleo familiare
  • della liquidabilità dei singoli asset
• Pianificazione previdenziale
• Pianificazione assicurativa
• Pianificazione successoria
• Ottimizzazione fiscale degli investimenti finanziari e assicurativi 
• Calcolo flussi finanziari: stato patrimoniali e conto economico
• Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
• Aspetti legali: verifica della correttezza ed adeguatezza degli investimenti effettuati