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CONSUL. FINANZIARIA GENERICA
La Pianificazione finanziaria
L’investitore, affiancato da Luca Rizzi, diventa finanziariamente autonomo ed indipendente: è in grado cioè di soddisfare i propri bisogni finanziari senza l’aiuto di altri soggetti. Sono infatti i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance; è opportuno cambiare idea sulle scelte di investimento solo quando cambiano i bisogni finanziari da soddisfare.
Perché fare la pianificazione?
- Mettere ordine nella propria situazione finanziaria e previdenziale
- Eliminare i costi inutili dei prodotti sottoscritti
- Proteggere il patrimonio dai consigli interessati
- Gestire in modo ottimale la scorta di liquidità
- Essere autonomi e consapevoli nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale del sistema
- Poter disporre di un unico interlocutore e monitorare costantemente ed in modo centralizzato le varie posizioni, acquisendo potere contrattuale con le banche
- Crearsi una integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita
- Realizzare una corretta pianificazione fiscale
- Raggiungere i propri obiettivi
Elementi che compongono la pianificazione:
- Creazione portafogli finanziari in funzione:
- di ogni singolo obiettivo
- del rischio dell’intero patrimonio
- della composizione del nucleo familiare
- della liquidabilità dei singoli asset
- Pianificazione previdenziale
- Pianificazione assicurativa
- Pianificazione successoria
- Ottimizzazione fiscale
- Calcolo flussi finanziari: stato patrimoniali e conto economico
- Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
- Aspetti legali: verifica della correttezza ed adeguatezza degli investimenti effettuati