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SALONE DEL RISPARMIO 2025

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Da scf a sim, la scelta di CapitalSuite raccontata dal numero uno

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20 novembre 2024

In un frangente storico in cui tante sim di sola consulenza finanziaria stanno pensando di trasformarsi in scf (e alcune lo hanno già fatto, qui l’approfondimento), CapitalSuite va in controtendenza e da scf diventa sim.

A raccontarlo a Citywire Italia è Luca Rizzi, numero uno della società che il 23 ottobre ha ottenuto l’autorizzazione della Consob a operare come sim ed è già operativa.

“CapitalSuite è partita come scf nel 2019, tra le prime autorizzate, poi nel corso degli anni ha rafforzato la collaborazione con un family office di Milano, che faceva solo attività generica non riservata”, racconta Rizzi.

Dalle due entità è ora nata CapitalSuite Sim, che però continuerà a erogare unicamente lo stesso servizio di consulenza, senza collocamento, gestione, depositi e in assenza di conflitto di interessi.

“Ci piaceva avere un riconoscimento di licenza più alta, con la vigilanza di Banca d’Italia e Consob. La sim ha costi di struttura molto più elevati di una scf, ma le nostre dimensioni di clientela e di fatturato ci consentono questo cambiamento”, conclude, “continueremo a non avere commissioni di retrocessione, ma potremo più agevolmente estendere la consulenza agli istituzionali, tipo altri intermediari”.

 https://citywire.com/it/news/da-scf-a-sim-la-scelta-di-capitalsuite-raccontata-dal-numero-uno/a2454882

 

17 SETTEMBRE 2024 - LA CERTIFICAZIONE CFP ANCHE PER I COMMERCIALISTI

Si è svolto a Torino il convegno dove esperti commercialisti hanno illustrato  le opportunità professionali della certificazione CFP (Certified Financial Planner) anche per i commercialisti.

Tra gli intervenuti anche Rizzi Luca

La presentazione dell'evento è disponibile al seguente link:

https://www.linkedin.com/posts/odcec-torino_cfp-certificazione-pianificazione-activity-7244994247928483840-1Whp?utm_source=share&utm_medium=member_android

14 MARZO 2024 - CORSO CONSULENZA FINANZIARIA AUTONOMA 2024

14 marzo 2024
14 MARZO 2024 - CORSO CONSULENZA FINANZIARIA AUTONOMA 2024 - LUCA  RIZZI  - rizziconsulenze

21 febbraio 2024

Il ruolo del commercialista CFP nella pianificazione finanziaria e patrimoniale

 

La pianificazione è un concetto che appare quasi astratto e quindi spesso di difficile comprensione da parte del grande pubblico. Inoltre, viene spesso percepito come un processo complesso e difficilmente comunicabile dai professionisti che trattano la materia. È un termine che viene invece a volte usato per le proposte di banche e altri intermediari finanziari per veicolare la distribuzione di prodotti finanziari e assicurativi preconfezionati. In ogni caso è quasi sempre associato ai soli operatori del settore finanziario e assicurativo.In realtà la pianificazione patrimoniale precede e prescinde da ogni scelta circa gli strumenti finanziari e assicurativi da utilizzare. Come consulente finanziario certificato CFP® e commercialista, mi sento di affermare che la pianificazione patrimoniale debba intendersi come un’attività nella quale si esprimono in modo sinergico e complementare diverse importanti competenze tecniche e professionali che, insieme, riescono a realizzare la soluzione della pianificazione. Si tratta, in sostanza, della formalizzazione di un processo che guidi il destinatario nello sviluppo di tutte le azioni necessarie per il raggiungimento degli obiettivi individuati e perseguiti. Le competenze professionali e tecniche minime necessarie per poter offrire una consulenza di qualità in ambito di pianificazione patrimoniale sono da ricercare nei seguenti ambiti:

  • diritto delle successioni e passaggio generazionale
  • diritto di famiglia
  • fiscalità
  • previdenza
  • matematica finanziaria
  • copertura dei rischi e assicurazioni

Appare subito evidente dall’elenco come non sia corretto associare necessariamente ed in via esclusiva la figura del consulente finanziario con quella del pianificatore patrimoniale. Almeno un’altra qualifica professionale appare come naturale e storica depositaria di molte delle competenze richieste dal processo di pianificazione patrimoniale: il commercialista. Questo professionista è lo storico riferimento fiduciario delle famiglie ed offre abitualmente consulenza in molti degli ambiti citati. Ecco quindi che, acquisendo alcune competenze, il commercialista può senz’altro candidarsi ad essere un pianificatore patrimoniale secondo gli elevati standard previsti da FPSB Ltd. autorevole ente certificatore internazionale, con la mission della diffusione della certificazione di Certified Financial Planner in tutto il mondo, che conta ad oggi oltre 223.000 professionisti. Il processo di pianificazione va inteso, in definitiva, come una mappa e un itinerario che il professionista consegna al cliente e che, se eseguito correttamene, gli consentirà di raggiungere i suoi obiettivi di vita.Il cliente dovrà poi scegliere con attenzione gli interlocutori dai quali acquistare gli strumenti per attuare il piano, ricercando elevata e riconosciuta professionalità, trasparenza nell’offerta di prodotti/servizi e, preferibilmente, assenza di conflitto di interessi.

Luca Rizzi, CFP®

Commercialista in Torino

 

https://fpsb.it/il-ruolo-del-commercialista-cfp-nella-pianificazione-finanziaria-e-patrimoniale/

 

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