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1 dicembre 2018 - al via l'Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi(indipendenti)
Come previsto è in avvio l'Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi (indipendenti). I primi iscritti saranno coloro che per titolo dimostreranno di avere i requisiti richiesti:
- svolgimento dell'attività di consulenza finanziaria già nel 2007
- svolgimento dell'attività di consulenza finanziaria con un volume significativo di fatturato negli ultimi due anni
- dimostrazione di avere implementato tutti i processi richiesti dal regolamento MIFID II
- requisiti di onorabilità e professionalità
20 dicembre 2017 - Albo Consulenti Finanziari Indipendenti (Autonomi)
L'Albo pare finalmente essere pronto. A giorni la pubblicazione sulla GU che dovrebbe prevedere l'avvio ufficiale operativo per il mese di Ottobre 2018.
26 Giugno 2017 - Piani Individuali (di) Risparmio
Il PIR, che è di recentissima regolamentazione e commercializzazione (marzo 2017) in Italia, è uno strumento che viene proposto in modo insistente in questi mesi dalle banche e soprattutto dalle reti di promozione finanziaria.
La "teoria" dell'investimento è valida e condivisibile e si fonda sul riuscire a canalizzare le risorse degli investitori retail verso il tessuto delle PMI italiane (come fanno per gli investitori istituzionali gli strumenti di private equity preclusi al grande pubblico per la loro elevata rischiosità).
Il rischio dell'investimento è quindi ovviamente medio-alto in quanto verranno acquistati strumenti di debito e azioni di PMI e quindi spesso più vulnerabili e sensibili ai mercati e alle congiunture economiche che il nostro paese, come tutti, affronta ciclicamente.
Il vantaggio fiscale tanto utilizzato dai promotori finanziari e dalle banche come motivazione di vendita è bene ricordarsi che sarà tale solo al verificarsi di due condizioni:
- la prima è che il sottoscrittore non disinvesta per almeno 5 anni il prodotto;
- la seconda (assai meno dipendente dalla volontà del risparmiatore rispetto alla prima) è che al termine dei 5 anni suddetti l'investimento faccia registrare un guadagno.
Essendo uno strumento appena regolamentato e collocato è ancora tutta da verificare la trasparenza ed efficienza con i quali verranno gestiti dalle banche (processo di selezione delle aziende sulle quali investire).
Neanche a dirlo rappresenta una fonte di guadagno commissionale notevole per gli intermediari e i loro agenti di vendita.
A tal proposito si riporta di seguito un recente intervento del governatore della BANCA D'ITALIA che sembra mettere le mani avanti sui possibili nuovi "disastri" del sistema bancario legati all'attuale nuova e insistente offerta del prodotto PIR:
... (omissis ) ....."uno strumento molto promettente, che sta avendo molto successo. Penso sia uno strumento molto utile per dirottare un po' di risparmio verso le pmi", ha detto. Al tempo stesso c'è anche una preoccupazione di tutela del risparmio in Italia che "è spesso un punto debole perché c'è l'inclinazione a offrire prodotti opachi. Dall'altra parte i risparmiatori italiani spesso ne sanno meno dei risparmiatori di altri Paesi, c'è un problema di educazione finanziaria. Speriamo che i Pir siano un'occasione anche per riproporre sul tavolo il problema della tutela del risparmio".... (omissis ) .....
Anno 2017 - Docenza nel Corso di Alta Formazione per Dottori Commercialisti
Il Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili ha varato il "Progetto per la costituzione delle scuole di Alta Formazione" nate per mettere a disposizione le qualità di formatori di elevato profilo e di riconosciuta esperienza a beneficio di professionisti che intendono accrescere le proprie competenze.
Il primo corso della durata di un anno è intitolato: STRATEGIA E GESTIONE DELLE RISORSE FINANZIARIE PER PRIVATI ED AZIENDE e si terrà presso la sede della SAA di Torino.
Luca Rizzi è parte del corpo docente e terrà un corso di lezioni nel mese di Ottobre 2017 sul tema : "La gestione delle risorse delle persone fisiche"
7 novembre 2016 - Cos'รจ la consulenza finanziaria indipendente
L'Associazione di categoria NAFOP ha prodotto due brevi video nel quale si può ben comprendere "chi è" e "cosa fa" il Consulente Finanziario Indipendente .